In Teya, vogliamo supportare il maggior numero possibile di piccole imprese. Tuttavia, in quanto fornitore di servizi finanziari regolamentato, dobbiamo seguire politiche rigorose per mantenere la nostra piattaforma e l’intero sistema finanziario sicuri.
Le seguenti attività sono vietate dall’utilizzo dei servizi di Teya.
| Categoria | Servizi/prodotti offerti |
|---|---|
| Servizi di trasferimento di denaro | Attività di rimessa di denaro; servizi di cambio valuta non autorizzati; piattaforme di trasferimento di denaro peer‑to‑peer. I negozi di prossimità che offrono il trasferimento di denaro come servizio secondario sono consentiti, soggetti a monitoraggio rafforzato. |
| Beni digitali | Giochi; applicazioni software; rivenditori di servizi di archiviazione su cloud; piattaforme di e‑commerce che vendono beni virtuali. |
| Banchi dei pegni e demolizioni | Banchi dei pegni di oro e metalli preziosi; rivenditori di elettronica; depositi di veicoli di seconda mano. |
| Armi da fuoco (vendita) | Armi; munizioni. La vendita di armi da fuoco è severamente vietata. Qualsiasi attività che consenta ai clienti di acquistare armi da fuoco o di portare armi o munizioni fuori dai locali deve essere bloccata. La vendita di munizioni per uso al di fuori dei locali è anch’essa bloccata. |
| Marketing diretto | Servizi di intermediazione assicurativa; call center di telemarketing; agenzie di viaggio che vendono pacchetti di voli; servizi in abbonamento. |
| Erogazione di contanti e attività quasi‑cash | Servizi di cambio assegni; emittenti di carte di debito prepagate; chioschi di cambio valuta. |
| Transazioni di gioco d’azzardo | Casinò online; piattaforme di scommesse sportive; siti di lotterie e concorsi a premi. |
| Organizzazioni politiche e religiose | Campagne di raccolta fondi politiche; piattaforme di donazioni religiose; programmi missionari internazionali. |
| Case d’asta e immobili correlati | Piattaforme di aste d’arte; intermediari di immobili di lusso; servizi di liquidazione di patrimoni. |
| Servizi di incontri | Piattaforme di incontri online; servizi di matchmaking; servizi di escort. |
| Vendita di veicoli a motore usati | Vendita di auto usate; vendita di altri veicoli usati. |
| Trust | Le entità strutturate come trust sono severamente vietate e non possono essere servite in nessuna circostanza. |
Le seguenti attività richiedono verifiche aggiuntive di due diligence prima che Teya possa fornire completamente i servizi. L’approvazione viene valutata caso per caso e l’accesso può essere modificato o revocato se i fattori di rischio cambiano.
| Categoria | Servizi/prodotti offerti |
|---|---|
| Club | È richiesta una verifica per confermare che non vi siano coinvolti intrattenimento per adulti o prostituzione. |
| Centri massaggi | La prova di licenza o altre evidenze di legittimità è obbligatoria. |
| Gioielleria e beni di alto valore | Potrebbero essere richiesti documenti aggiuntivi, tra cui prove di attività da almeno tre anni, fatture relative a vendite precedenti o estratti conto dell’acquirer relativi ad almeno tre mesi. |
| Enti di beneficenza | È richiesta la prova di registrazione e la verifica presso le autorità locali. Potrebbero inoltre essere richiesti bilanci relativi agli ultimi tre anni. Nota: le entità strutturate come trust sono severamente vietate. |
| Officine e autofficine | È richiesta documentazione che confermi la legittimità dell’attività. |
| Agenzie di viaggio | È obbligatoria la verifica di licenze di viaggio valide. |
| Poligoni di tiro | L’onboarding è soggetto al possesso di una licenza valida per offrire servizi di tiro in sede e fornire munizioni per tali servizi. |
| Artigiani / appaltatori | Potrebbero essere richieste prove di contratti di servizio o accordi per verificare la legittimità dell’attività. Gli appaltatori possono essere accettati solo se il loro indirizzo commerciale e la prova di verifica del punto vendita corrispondono a un indirizzo commerciale (laboratorio / showroom / ufficio). |
| Servizi immobiliari | Potrebbero essere richiesti documenti aggiuntivi per verificare la legittimità dell’attività, come atti di proprietà, contratti di acquisto o estratti conto dell’acquirer. |
| Gallerie e commercianti d’arte | Potrebbero essere richiesti documenti aggiuntivi, tra cui prove della storia di attività o estratti conto dell’acquirer relativi ad almeno tre mesi. |
| Vendita di auto | Potrebbero essere richiesti documenti aggiuntivi che verifichino la provenienza dei veicoli e la legittimità dei registri delle transazioni. La vendita di auto usate è vietata. |
| Formazione online | La prova di licenza o altre evidenze di legittimità è obbligatoria. |
Giurisdizioni e individui ad alto rischio
Teya vieta l’utilizzo dei suoi servizi per qualsiasi rapporto, coinvolgimento o vendita di beni o servizi, diretta o indiretta, con:
Giurisdizioni ad alto rischio – Individui che si trovano, risiedono o sono nati in giurisdizioni identificate da Teya come ad alto rischio, e prodotti o servizi che provengono da tali giurisdizioni.
Individui ad alto rischio – Individui identificati da Teya come vietati per motivi legali, contrattuali o commerciali, inclusi quelli presenti in elenchi di persone o parti soggette a restrizioni mantenuti dal Regno Unito, dall’Unione Europea, dalle Nazioni Unite o dall’Office of Foreign Assets Control (OFAC) degli Stati Uniti.
Queste restrizioni vengono riviste periodicamente e possono cambiare in base all’evoluzione delle normative.