In Teya, vogliamo sostenere il maggior numero possibile di piccole imprese. Tuttavia, in qualità di fornitore di servizi finanziari regolamentati, dobbiamo rispettare regole rigorose per garantire la sicurezza della nostra piattaforma e dell'intero sistema finanziario.
Alle seguenti attività è vietato l'utilizzo dei servizi di Teya.
| Attività commerciale | Descrizione |
|---|---|
| Trasferimento di denaro | Attività di rimesse; servizi di cambio valuta non autorizzati; piattaforme di trasferimento di denaro peer-to-peer. |
| Beni digitali: Giochi/App software | Giochi; app software; rivenditori di archiviazione basata su cloud; piattaforme di e-commerce che vendono beni virtuali. |
| Banchi dei pegni e depositi di rottami | Banchi dei pegni di oro e metalli preziosi; rivenditori di elettronica; depositi di veicoli di seconda mano. |
| Marketing diretto, venditori per catalogo e abbonamenti | Servizi di brokeraggio assicurativo; call center di telemarketing; agenzie di viaggio che vendono pacchetti volo; servizi in abbonamento. |
| Erogazioni di contanti, transazioni di finanziamento di istituti finanziari per clienti/POI e servizi quasi-contanti | Servizi di incasso assegni; emittenti di carte di debito prepagate; chioschi per il cambio valuta. |
| Titoli/Intermediari/Broker | Attività che trattano o intermediano titoli. |
| Vendita di assicurazioni, sottoscrizione | Qualsiasi attività commerciale collegata alla vendita o alla sottoscrizione di assicurazioni. |
| Servizi di incontri | Piattaforme di incontri online; servizi di matchmaking; servizi di escort. |
| Gioco d'azzardo | Casinò; piattaforme di scommesse sportive; siti di lotterie e concorsi a premi. |
| Organizzazioni politiche/religiose | Campagne di raccolta fondi politiche; piattaforme di donazioni religiose; programmi missionari internazionali. |
| Servizi professionali, non classificati altrove | Aziende di servizi professionali che non possono essere definite o classificate in attività più specifiche. |
| Servizi di telecomunicazione | Reti informatiche/Servizi di informazione/Telecomunicazioni come servizi telefonici prepagati e servizi telefonici ricorrenti, via cavo, satellitari e altri servizi televisivi e radiofonici a pagamento. |
| Vendite porta a porta | Qualsiasi attività di vendita porta a porta indipendentemente dalla natura del prodotto venduto. |
| Vendita di armi e munizioni | Qualsiasi attività che consente ai clienti di acquistare armi da fuoco o di rimuovere armi da fuoco o munizioni dai locali. |
| Gioielleria/Metalli preziosi - Ingrosso | Vendita all'ingrosso e/o distribuzione di metalli preziosi o gioielli. |
| Trust | Entità strutturate come trust. |
| Contenuti per adulti | Aziende che vendono o producono beni o contenuti per adulti. |
Le seguenti attività richiedono controlli aggiuntivi prima che Teya possa fornire loro i servizi in modo completo. L'approvazione viene valutata caso per caso e l'accesso può essere modificato o revocato se i fattori di rischio cambiano.
| Attività commerciale | Descrizione |
|---|---|
| (Solo usato) Concessionari/Vendite/Ricambi di automobili e camion | (Solo usato) Concessionari, vendite e ricambi di automobili e camion |
| Negozi di antiquariato: Vendite/Riparazioni/Servizi di restauro | Negozi di antiquariato - Negozi di seconda mano, Negozi di merce usata |
| Mercanti d'arte/Gallerie | Mercanti d'arte e gallerie |
| Ente benefico | Enti di beneficenza e organizzazioni di servizi sociali |
| Negozi di orologi/gioiellerie/argenteria | Negozi al dettaglio che vendono gioielli o metalli preziosi |
| Organizzazioni associative a scopo di lucro | Qualsiasi organizzazione associativa a scopo di lucro che non può essere classificata in modo più specifico sotto un'altra attività commerciale |
| Di natura governativa | Qualsiasi attività governativa/del settore pubblico |
| Assistenza motori/Corrieri merci/Autotrasporti | Merci locali/a lunga distanza, Aziende di traslochi e stoccaggio, Consegne locali, Servizi di corriere - Aerei e terrestri, Spedizionieri, Stazioni di servizio |
| Studi fotografici | Studi fotografici, Sviluppo foto, Laboratori di fotofinitura |
| Immobiliare, Affitto di proprietà | Agenti e gestori immobiliari, Affitti |
| Farmacie, Parafarmacie | Qualsiasi negozio che vende farmaci |
| Negozi di tabacco/sigari/svapo/sigarette elettroniche | Qualsiasi negozio che vende prodotti per fumatori o legati allo svapo |
Giurisdizioni e persone ad alto rischio
Teya vieta l'uso dei propri servizi per qualsiasi attività, coinvolgimento o vendita di beni o servizi che, direttamente o indirettamente, coinvolga giurisdizioni ad alto rischio, attività correlate o persone che Teya designa come ad alto rischio o altrimenti vietate per motivi legali, contrattuali o commerciali.
Questo include:
- persone incluse negli elenchi di persone o parti soggette a restrizioni gestiti dal Regno Unito, dall'Unione Europea, dalle Nazioni Unite o dall'Office of Foreign Assets Control (OFAC) degli Stati Uniti, e
- qualsiasi prodotto o servizio connesso a tali giurisdizioni o persone.
Queste restrizioni vengono riviste regolarmente e possono cambiare con l'evolversi delle normative.