Na Teya, queremos capacitar o maior número possível de pequenas empresas. No entanto, como prestador financeiro regulado, devemos seguir políticas rigorosas para manter a nossa plataforma e sistema financeiro mais seguros.
As seguintes empresas estão proibidas de usar os serviços da Teya.
| Categoria | Serviços/produtos fornecidos |
|---|---|
| Serviços de transferência de dinheiro | Empresas de remessas; serviços de câmbio de moeda não licenciados; plataformas de transferência de dinheiro peer‑to‑peer. Lojas de bairro (corner shops) que ofereçam transferência de dinheiro como um serviço secundário são permitidas, sujeitas a monitorização reforçada. |
| Bens digitais | Jogos; aplicações de software; revendedores de armazenamento na nuvem; plataformas de e‑commerce que vendem bens virtuais. |
| Casas de penhoras e sucatas | Casas de penhoras de ouro e metais preciosos; revendedores de eletrónica; parques de veículos em segunda mão. |
| Armas de fogo (vendas) | Armas; munições. A venda de armas de fogo é estritamente proibida. Qualquer negócio que permita aos clientes comprar armas de fogo ou retirar armas de fogo ou munições das instalações deve ser bloqueado. A venda de munições para uso fora das instalações também é bloqueada. |
| Marketing direto | Serviços de correção de seguros; call centres de telemarketing; agências de viagens que vendem pacotes de voos; serviços de subscrições. |
| Desembolso de dinheiro e negócios de quase‑dinheiro | Serviços de desconto de cheques; emissores de cartões de débito pré-pagos; quiosques de câmbio de moeda. |
| Transações de jogo | Casinos online; plataformas de apostas desportivas; sites de lotaria e sorteios. |
| Organizações políticas e religiosas | Campanhas de angariação de fundos políticos; plataformas de doação religiosa; programas missionários internacionais. |
| Casas de leilões e imobiliário relacionado | Plataformas de leilões de arte; corretores de imóveis de luxo; serviços de liquidação de espólios. |
| Serviços de encontros | Plataformas de encontros online; serviços de agenciamento matrimonial; serviços de acompanhantes. |
| Venda de veículos motorizados usados | Venda de carros usados; venda de outros veículos usados. |
| Trusts | Entidades estruturadas como trusts são estritamente proibidas e não podem ser servidas sob nenhuma circunstância. |
As seguintes empresas exigem revisão adicional para que a Teya possa fornecer serviços. A aprovação é avaliada caso a caso, e o acesso pode ser modificado ou revogado se os fatores de risco mudarem.
| Categoria | Serviços/produtos fornecidos |
|---|---|
| Clubes | É necessária verificação para confirmar que não há envolvimento de entretenimento adulto ou prostituição. |
| Salões de massagens | Prova de licenciamento ou outra evidência de legitimidade é obrigatória. |
| Joalharia e bens de alto valor | Pode exigir documentação adicional, incluindo provas de atividade comercial durante pelo menos três anos, faturas relacionadas com vendas anteriores, ou extratos do adquirente relativos a pelo menos três meses. |
| Instituições de caridade | É necessária prova de registo e verificação junto das autoridades locais. Demonstrativos financeiros relativos aos últimos três anos também podem ser solicitados. Nota: entidades estruturadas como trusts são estritamente proibidas. |
| Manutenção de motores e oficinas automóveis | Documentação para confirmar a legitimidade do negócio é necessária. |
| Agências de viagens | A verificação de licenças de viagem válidas é obrigatória. |
| Campos de tiro | O processo de adesão (onboarding) está sujeito à posse de uma licença válida para oferecer serviços de tiro no local e fornecer munições para esses serviços. |
| Artesão / Empreiteiro | Podem ser solicitadas evidências de contratos de serviço ou acordos para verificar a legitimidade do negócio. Empreiteiros em Portugal só podem ser aceites se o seu endereço comercial e a prova de verificação de loja forem para um endereço comercial (oficina / showroom / escritório). Comerciantes em Portugal que operem a partir de um endereço residencial são bloqueados. |
| Serviços imobiliários | Pode ser solicitada documentação adicional para verificar a legitimidade do negócio, como escrituras de propriedade, contratos de compra, ou extratos do adquirente. |
| Comerciantes de arte e galerias | Pode exigir documentação adicional, incluindo provas de histórico de atividade comercial ou extratos do relativos a pelo menos três meses. |
| Venda de carros | Pode exigir documentação adicional verificando a origem dos veículos e registos de transações legítimos. A venda de carros usados é proibida. |
| Educação online | Prova de licenciamento ou outra evidência de legitimidade é obrigatória. |
Jurisdições e indivíduos de alto risco
A Teya proíbe o uso dos seus serviços para quaisquer negociações, envolvimento ou venda de bens ou serviços, direta ou indiretamente, com:
Jurisdições de alto risco – Indivíduos localizados em, residentes em, ou nascidos em jurisdições identificadas pela Teya como de alto risco, e produtos ou serviços originários dessas jurisdições.
Indivíduos de alto risco – Indivíduos identificados pela Teya como proibidos por razões legais, contratuais ou comerciais, incluindo aqueles listados em listas de pessoas ou partes restritas mantidas pelo Reino Unido, União Europeia, Nações Unidas, ou pelo Gabinete de Controlo de Ativos Estrangeiros dos EUA (OFAC).
Estas restrições são revistas periodicamente e podem mudar com a evolução dos regulamentos.