V Teya chceme posilniť čo najviac malých podnikov. Ako regulovaný poskytovateľ finančných služieb však musíme dodržiavať prísne pravidlá, aby sme zaistili bezpečnosť našej platformy a širšieho finančného systému.
Zakázané obchodné činnosti
Nasledujúce podniky majú zakázané využívať služby Teya.
| Kategória | Poskytované služby/produkty |
|---|---|
| Služby prevodu peňazí | Podniky zaoberajúce sa remitenciami; nelicencované zmenárenské služby; peer‑to‑peer platformy na prevod peňazí. Obchody ponúkajúce prevody peňazí ako doplnkovú službu sú povolené, ale podliehajú zvýšenému monitorovaniu. |
| Digitálny tovar | Hry; softvérové aplikácie; poskytovatelia cloudových úložísk; e‑commerce platformy predávajúce virtuálny tovar. |
| Záložne a vrakoviská | Záložne zlata a drahých kovov; predajcovia elektroniky; vrakoviská ojazdených vozidiel. |
| Strelné zbrane (predaj) | Strelné zbrane; strelivo. Predaj strelných zbraní je prísne zakázaný. Akýkoľvek podnik, ktorý umožňuje zákazníkom zakúpiť si strelné zbrane alebo vyniesť strelné zbrane či strelivo z priestorov. Akýkoľvek predaj streliva určeného na použitie mimo priestorov prevádzky je taktiež zakázaný. |
| Priamy marketing | Služby sprostredkovania poistenia; telemarketingové call centrá; cestovné kancelárie predávajúce letenky; služby pre predplatné. |
| Výplata hotovosti a kvázi‑hotovostné služby | Služby preplácania šekov; vydavatelia predplatených debetných kariet; zmenárenské kiosky. |
| Hazardné transakcie | Online kasína; platformy pre športové stávkovanie; lotériové a stávkové webové stránky. |
| Politické a náboženské organizácie | Politické kampane na získavanie finančných prostriedkov; platformy pre náboženské dary; medzinárodné misijné programy. |
| Aukčné domy a súvisiace nehnuteľnosti | Platformy pre aukcie umenia; makléri luxusných nehnuteľností; služby likvidácie pozostalostí. |
| Zoznamovacie služby | Online zoznamovacie platformy; dohadzovačské služby; eskortné služby. |
| Predaj ojazdených motorových vozidiel | Predaj ojazdených áut; predaj iných ojazdených vozidiel. |
| Trusty | Subjekty štruktúrované ako trusty sú prísne zakázané a za žiadnych okolností im nesmú byť poskytované služby. |
Obmedzené obchodné činnosti
Nasledujúce podniky vyžadujú dodatočnú hĺbkovú previerku (enhanced due diligence) predtým, ako im Teya môže plne poskytovať služby. Schválenie sa posudzuje individuálne a prístup môže byť upravený alebo zrušený, ak sa zmenia rizikové faktory.
| Kategória | Poskytované služby/produkty |
|---|---|
| Kluby | Vyžaduje sa overenie, ktoré potvrdí, že aktivita nezahŕňa zábavu pre dospelých alebo prostitúciu. |
| Masážne salóny | Dôkaz o platnej licencii alebo iný dôkaz o legitimite je povinný. |
| Šperky a tovar vysokej hodnoty | Môže sa vyžadovať dodatočná dokumentácia vrátane dôkazu o obchodovaní počas najmenej troch rokov, faktúr súvisiacich s predchádzajúcimi predajmi alebo výpisov od nadobúdateľa pokrývajúcich aspoň tri mesiace. |
| Charitatívne organizácie | Vyžaduje sa dôkaz o registrácii a overenie na miestnych úradoch. Môžu sa vyžadovať finančné výkazy za posledné tri roky. Poznámka: subjekty štruktúrované ako trusty sú prísne zakázané. |
| Autoservisy a opravovne áut | Vyžaduje sa dokumentácia potvrdzujúca legitimitu podniku. |
| Cestovné kancelárie | Overenie platných licencií cestovnej kancelárie je povinné. |
| Strelnice | Onboarding je podmienený držaním platnej licencie na ponúkanie streleckých služieb na mieste a na poskytovanie streliva pre tieto služby. |
| Remeselníci / dodávatelia | Na overenie legitimity podniku sa môžu vyžadovať dokumenty preukazujúce zmluvy o poskytovaní služieb. Dodávatelia v Spojenom kráľovstve môžu byť akceptovaní iba vtedy, ak ich obchodná adresa a dôkaz o overení priestorov sú na komerčnej adrese (dielňa / showroom / kancelária). Obchodníci v Spojenom kráľovstve obchodujúci z domácej adresy sú zablokovaní. |
| Služby v oblasti nehnuteľností | Na overenie legitimity podniku sa môže vyžadovať dodatočná dokumentácia, ako napríklad listy vlastníctva, kúpne zmluvy alebo výpisy od nadobúdateľa. |
| Obchodníci s umením a galérie | Môže sa vyžadovať dodatočná dokumentácia vrátane dôkazu o obchodnej histórii alebo výpisov od nadobúdateľa pokrývajúcich aspoň tri mesiace. |
| Predaj áut | Môže sa vyžadovať dodatočná dokumentácia na overenie pôvodu vozidiel a záznamov o legitímnych transakciách. Predaj ojazdených áut je zakázaný. |
| Online vzdelávanie | Dôkaz o platnej licencii alebo iný dôkaz o legitimite je povinný. |
Vysokorizikové jurisdikcie a osoby
Teya zakazuje používanie svojich služieb na akúkoľvek činnosť, zapojenie alebo predaj tovaru či služieb, či už priamo alebo nepriamo, s:
Vysokorizikové jurisdikcie – Osoby nachádzajúce sa, sídliace alebo narodené v jurisdikciách označených spoločnosťou Teya za vysokorizikové, a produkty alebo služby pochádzajúce z týchto jurisdikcií.
Vysokorizikové osoby – Osoby označené spoločnosťou Teya ako zakázané z právnych, zmluvných alebo obchodných dôvodov, vrátane osôb uvedených na zoznamoch obmedzených osôb alebo strán vedených Spojeným kráľovstvom, Európskou úniou, Organizáciou Spojených národov alebo Úradom pre kontrolu zahraničných aktív USA (OFAC).
Tieto obmedzenia sú pravidelne prehodnocované a môžu sa meniť s vývojom predpisov.