En Teya, queremos empoderar al mayor número posible de pequeñas empresas. Sin embargo, como proveedor de servicios financieros regulados, debemos cumplir con reglas estrictas para garantizar la seguridad de nuestra plataforma y del sistema financiero en general.
Actividades comerciales prohibidas
Las siguientes empresas tienen prohibido utilizar los servicios de Teya.
| Actividad comercial | Descripción |
|---|---|
| Transferencia de dinero | Empresas de remesas; servicios de cambio de moneda sin licencia; plataformas de transferencia de dinero entre pares. |
| Bienes digitales: Juegos/Aplicaciones de software | Juegos; aplicaciones de software; revendedores de almacenamiento basado en la nube; plataformas de comercio electrónico que venden bienes virtuales. |
| Casas de empeño y depósitos de chatarra | Casas de empeño de oro y metales preciosos; revendedores de productos electrónicos; depósitos de vehículos de segunda mano. |
| Marketing directo, comerciantes por catálogo y suscripciones | Servicios de corretaje de seguros; centros de llamadas de telemarketing; agencias de viajes que venden paquetes de vuelos; servicios de suscripción. |
| Desembolsos en efectivo, transacciones de financiación de instituciones financieras/POI de clientes y servicios de cuasi efectivo | Servicios de cambio de cheques; emisores de tarjetas de débito prepagadas; quioscos de cambio de divisas. |
| Valores/Corredores/Distribuidores | Empresas que negocian o actúan como corredores de valores. |
| Venta de seguros, suscripción | Cualquier actividad comercial vinculada a la venta de seguros o suscripción. |
| Servicios de citas | Plataformas de citas en línea; servicios de emparejamiento; servicios de acompañantes. |
| Juegos de azar | Casinos; plataformas de apuestas deportivas; sitios de lotería y sorteos. |
| Organización política/religiosa | Campañas de recaudación de fondos políticos; plataformas de donaciones religiosas; programas misioneros internacionales. |
| Servicios profesionales, no clasificados en otra parte | Empresas de servicios profesionales que no se pueden definir o clasificar bajo actividades más específicas. |
| Servicios de telecomunicaciones | Servicios de red informática/información/telecomunicaciones, como servicios telefónicos prepagados y servicios telefónicos recurrentes, cable, satélite y otros servicios de televisión y radio de pago. |
| Ventas puerta a puerta | Cualquier actividad de venta puerta a puerta, independientemente de la naturaleza del producto vendido. |
| Venta de armas y municiones | Cualquier empresa que permita a los clientes comprar armas de fuego o retirar armas de fuego o municiones de las instalaciones. |
| Joyería/Metales preciosos - Venta al por mayor | Venta y/o distribución al por mayor de metales preciosos o joyas. |
| Fideicomisos | Entidades estructuradas como fideicomisos. |
| Contenido para adultos | Empresas que venden o producen bienes o contenido para adultos. |
Actividades comerciales restringidas
Las siguientes empresas requieren controles adicionales antes de que Teya pueda brindarles servicios por completo. La aprobación se evalúa caso por caso, y el acceso puede ajustarse o retirarse si los factores de riesgo cambian.
| Actividad comercial | Descripción |
|---|---|
| (Solo usados) Concesionarios/ventas/repuestos de automóviles y camiones | (Solo usados) Concesionarios, ventas y repuestos de automóviles y camiones |
| Tiendas de antigüedades: servicios de venta/reparación/restauración | Tiendas de antigüedades - Tiendas de segunda mano, tiendas de mercancía usada |
| Comerciantes/galerías de arte | Comerciantes y galerías de arte |
| Asociación benéfica | Organizaciones benéficas y de servicios sociales |
| Tiendas de relojes/joyería/platería | Tiendas minoristas que venden joyas o metales preciosos |
| Organización de membresía con fines de lucro | Cualquier organización de membresía con fines de lucro que no se pueda clasificar más específicamente bajo otra actividad comercial |
| Relacionado con el gobierno | Cualquier negocio del sector público/gobierno |
| Servicio de motores/Transportistas de carga/Transporte en camiones | Carga local/de larga distancia, empresas de mudanzas y almacenamiento, entrega local, servicios de mensajería (aéreos y terrestres), transitarios, estaciones de servicio |
| Estudios de fotografía | Estudios fotográficos, revelado de fotos, laboratorios de acabado fotográfico |
| Bienes raíces, alquiler de propiedades | Agentes y administradores de bienes raíces, alquileres |
| Droguerías, boticarios, farmacias | Cualquier tienda que venda medicamentos |
| Tienda de tabaco/cigarros/vapeo/cigarrillos electrónicos | Cualquier tienda que venda productos relacionados con fumar o vapear |
Jurisdicciones y personas de alto riesgo
Teya prohíbe el uso de sus servicios para cualquier actividad, participación o venta de bienes o servicios que, directa o indirectamente, involucre a jurisdicciones de alto riesgo, actividades relacionadas o personas que Teya designe como de alto riesgo o que estén prohibidas por motivos legales, contractuales o comerciales.
Esto incluye:
- personas que figuran en listas de personas o partes restringidas mantenidas por el Reino Unido, la Unión Europea, las Naciones Unidas o la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) de los EE. UU., y
- cualquier producto o servicio relacionado con dichas jurisdicciones o personas.
Estas restricciones se revisan periódicamente y pueden cambiar a medida que evolucionan las normativas.