Na Teya, queremos capacitar o maior número possível de pequenas empresas. No entanto, como fornecedor regulamentado de serviços financeiros, devemos cumprir regras rigorosas para garantir a segurança da nossa plataforma e do sistema financeiro em geral.
Atividades comerciais proibidas
As seguintes empresas estão proibidas de utilizar os serviços da Teya.
| Atividade comercial | Descrição |
|---|---|
| Transferência de dinheiro | Empresas de remessas; serviços de câmbio não licenciados; plataformas de transferência de dinheiro peer-to-peer. |
| Bens Digitais: Jogos/Aplicações de Software | Jogos; aplicações de software; revendedores de armazenamento na nuvem; plataformas de comércio eletrónico que vendem bens virtuais. |
| Lojas de Penhores e Sucatas | Lojas de penhores de ouro e metais preciosos; revendedores de produtos eletrónicos; parques de veículos em segunda mão. |
| Marketing Direto, Comerciantes por Catálogo e Subscrições | Serviços de corretagem de seguros; call centers de telemarketing; agências de viagens que vendem pacotes de voos; serviços de subscrições. |
| Desembolsos em Dinheiro, Instituições Financeiras de Clientes/Transações de Financiamento POI e Serviços de Quase-Dinheiro | Serviços de desconto de cheques; emissores de cartões de débito pré-pagos; quiosques de câmbio. |
| Valores Mobiliários/Corretores/Revendedores | Empresas que negoceiam ou intermedeiam valores mobiliários. |
| Vendas de Seguros, Subscrição | Qualquer atividade comercial ligada à venda ou subscrição de seguros. |
| Serviços de Encontros | Plataformas de encontros online; serviços de matchmaking; serviços de acompanhantes. |
| Jogo de Azar | Casinos; plataformas de apostas desportivas; sites de lotarias e sorteios. |
| Organização Política/Religiosa | Campanhas de angariação de fundos políticos; plataformas de doação religiosa; programas missionários internacionais. |
| Serviços Profissionais, não classificados noutra parte | Empresas de Serviços Profissionais que não podem ser definidas ou classificadas em atividades mais específicas. |
| Serviços de Telecomunicações | Serviços de Rede de Computadores/Informação/Telecomunicações, tais como serviços telefónicos pré-pagos e serviços telefónicos recorrentes, Cabo, Satélite e Outros Serviços de Televisão e Rádio Pagos. |
| Vendas Porta-a-Porta | Qualquer atividade de venda porta-a-porta independentemente da natureza do produto vendido. |
| Vendas de armas e munições | Qualquer empresa que permita aos clientes comprar armas de fogo ou retirar armas de fogo ou munições das instalações. |
| Joalharia/Metais Preciosos - Grossista | Venda grossista e/ou distribuição de metais preciosos ou joias. |
| Fundos Fiduciários | Entidades estruturadas como fundos fiduciários. |
| Conteúdo Adulto | Empresas que vendem ou produzem bens ou conteúdos para adultos. |
Atividades comerciais restritas
As seguintes empresas exigem verificações adicionais antes que a Teya lhes possa fornecer serviços de forma integral. A aprovação é avaliada caso a caso, e o acesso pode ser ajustado ou retirado se os fatores de risco mudarem.
| Atividade comercial | Descrição |
|---|---|
| (Apenas Usados) Concessionários/Vendas/Peças de Automóveis e Camiões | (Apenas Usados) Concessionários, Vendas e Peças de Automóveis e Camiões |
| Lojas de Antiguidades: Serviços de Vendas/Reparações/Restauro | Lojas de Antiguidades - Lojas em Segunda Mão, Lojas de Mercadorias Usadas |
| Revendedores de Arte/Galerias | Revendedores de Arte e Galerias |
| Instituição de Caridade | Organizações de Caridade e de Serviços Sociais |
| Lojas de Relógios/Joalharias/Pratas | Lojas de venda a retalho de joias ou metais preciosos |
| Organização de Membros com Fins Lucrativos | Qualquer organização de membros com fins lucrativos que não possa ser classificada de forma mais específica noutra atividade comercial |
| Relacionado com o Governo | Qualquer empresa governamental/do setor público |
| Serviços de Motores/Transportadoras de Mercadorias/Transporte Rodoviário | Empresas de Transporte de Mercadorias Local/Longa Distância, Mudanças e Armazenamento, Entregas Locais, Serviços de Correio - Aéreo e Terrestre, Transitários, Estações de Serviço |
| Estúdios de Fotografia | Estúdios Fotográficos, Revelação de Fotos, Laboratórios de Acabamento Fotográfico |
| Imobiliário, Arrendamento de Propriedades | Agentes Imobiliários e Gestores, Arrendamentos |
| Drogarias, Farmácias | Qualquer loja que venda medicamentos |
| Loja de Tabaco/Charutos/Vape/Cigarros Eletrónicos | Qualquer loja que venda produtos para fumar ou relacionados com vape |
Pessoas e jurisdições de alto risco
A Teya proíbe a utilização dos seus serviços para qualquer atividade, envolvimento ou venda de bens ou serviços que, direta ou indiretamente, envolva jurisdições de alto risco, atividades relacionadas ou pessoas que a Teya designe como de alto risco ou de outra forma proibidas por motivos legais, contratuais ou comerciais.
Isto inclui:
- pessoas listadas em listas de pessoas ou entidades restritas mantidas pelo Reino Unido, pela União Europeia, pelas Nações Unidas ou pelo Gabinete de Controlo de Ativos Estrangeiros dos EUA (OFAC), e
- quaisquer produtos ou serviços ligados a tais jurisdições ou pessoas.
Estas restrições são revistas regularmente e podem mudar à medida que os regulamentos evoluem.