V Teya chceme podpořit co nejvíce malých podniků. Jako regulovaný poskytovatel finančních služeb však musíme dodržovat přísná pravidla, abychom zajistili bezpečnost naší platformy a širšího finančního systému.
Zakázané obchodní činnosti
Následující podniky mají zakázáno využívat služby Teya.
| Obchodní činnost | Popis |
|---|---|
| Převody peněz | Společnosti zabývající se převodem peněz; nelicencované směnárenské služby; peer-to-peer platformy pro převody peněz. |
| Digitální zboží: Hry / Softwarové aplikace | Hry; softwarové aplikace; prodejci cloudových úložišť; platformy elektronického obchodování prodávající virtuální zboží. |
| Zastavárny a vrakoviště | Zastavárny zlata a drahých kovů; prodejci použité elektroniky; bazary s ojetými vozidly. |
| Přímý marketing, katalogoví prodejci & předplatné | Zprostředkovatelské služby v pojišťovnictví; telemarketingová call centra; cestovní kanceláře prodávající letenky v balíčku; služby předplatného. |
| Hotovostní výplaty, transakce financování zákaznických finančních institucí/POI a služby quasi hotovosti | Služby proplácení šeků; vydavatelé předplacených debetních karet; směnárenské kiosky. |
| Cenné papíry / Makléři / Obchodníci | Podniky obchodující s cennými papíry nebo je zprostředkovávající. |
| Prodej pojištění, upisování | Jakákoli obchodní činnost spojená s prodejem pojištění nebo upisováním. |
| Seznamovací služby | Online seznamovací platformy; zprostředkovatelské služby; eskortní služby. |
| Hazardní hry | Kasina; platformy pro sportovní sázení; loterijní a sázkové stránky. |
| Politické / Náboženské organizace | Politické kampaně na získávání finančních prostředků; náboženské dárcovské platformy; mezinárodní misijní programy. |
| Profesionální služby, jinde nezařazené | Firmy poskytující profesionální služby, které nelze definovat nebo klasifikovat pod konkrétnějšími činnostmi. |
| Telekomunikační služby | Počítačové sítě / Informační / Telekomunikační služby, jako jsou předplacené telefonní služby a opakované telefonní služby, kabelové, satelitní a jiné placené televizní a rozhlasové služby. |
| Podomní prodej | Jakákoli podomní prodejní činnost bez ohledu na povahu prodávaného produktu. |
| Prodej zbraní a střeliva | Jakýkoli podnik umožňující zákazníkům nákup střelných zbraní nebo odvoz střelných zbraní či střeliva z provozovny. |
| Šperky / Drahé kovy - Velkoobchod | Velkoobchodní prodej a/nebo distribuce drahých kovů nebo šperků. |
| Svěřenské fondy | Subjekty strukturované jako svěřenské fondy. |
| Obsah pro dospělé | Podniky prodávající nebo produkující zboží nebo obsah pro dospělé. |
Omezené obchodní činnosti
U následujících podniků mohou být vyžadovány dodatečné kontroly, než jim Teya bude moci plně poskytovat služby. Schválení se posuzuje případ od případu a přístup může být upraven nebo odebrán, pokud se změní rizikové faktory.
| Obchodní činnost | Popis |
|---|---|
| (Pouze použité) Prodejci automobilů a nákladních vozidel / Prodej / Náhradní díly | (Pouze použité) Prodejci automobilů a nákladních vozidel, prodej a náhradní díly |
| Starožitnictví: Prodej / Opravy / Restaurátorské služby | Starožitnictví - Second handy, obchody s použitým zbožím |
| Prodejci umění / Galerie | Prodejci umění a galerie |
| Charita | Charitativní a organizace sociálních služeb |
| Obchody s hodinami / klenoty / hodinkami / stříbrem | Maloobchodní prodejny prodávající šperky nebo drahé kovy |
| Ziskové členské organizace | Jakákoli zisková členská organizace, kterou nelze konkrétněji zařadit pod jinou obchodní činnost |
| Vládní instituce | Jakýkoli podnik ve vládním / veřejném sektoru |
| Servis motorových vozidel / Nákladní doprava / Kamionová doprava | Místní / Dálková nákladní doprava, stěhovací a skladovací společnosti, místní doručování, kurýrní služby - letecké a pozemní, speditéři, čerpací stanice |
| Fotografická studia | Fotografická studia, vyvolávání fotografií, laboratoře na zpracování fotografií |
| Nemovitosti, pronájem nemovitostí | Realitní makléři a správci, pronájmy |
| Drogerie, lékárny | Jakýkoli obchod prodávající léky |
| Obchod s tabákem / doutníky / vapy / e-cigaretami | Jakýkoli obchod prodávající kuřácké nebo vapovací potřeby |
Vysoce rizikové jurisdikce a osoby
Společnost Teya zakazuje využívání svých služeb k jakékoli činnosti, účasti nebo prodeji zboží či služeb, které se přímo nebo nepřímo týkají vysoce rizikových jurisdikcí, souvisejících činností nebo osob, které Teya označí jako vysoce rizikové nebo jinak zakázané ze zákonných, smluvních nebo obchodních důvodů.
To zahrnuje:
- osoby uvedené na seznamech osob nebo stran podléhajících omezením, které spravuje Spojené království, Evropská unie, Organizace spojených národů nebo Úřad pro kontrolu zahraničních aktiv USA (OFAC), a
- jakékoli produkty nebo služby spojené s takovými jurisdikcemi nebo osobami.
Tato omezení jsou pravidelně přezkoumávána a mohou se měnit v závislosti na vývoji předpisů.