V Teya chceme posílit postavení co nejvíce malých podniků. Jako regulovaný poskytovatel finančních služeb však musíme dodržovat přísná pravidla, abychom zajistili bezpečnost naší platformy i širšího finančního systému.
Následující podniky mají zakázáno využívat služby Teya.
| Kategorie | Poskytované služby/produkty |
|---|---|
| Služby převodu peněz | Podniky zabývající se remitencemi; nelicencované směnárenské služby; platformy pro peer-to-peer převody peněz. Prodejny nabízející převody peněz jako doplňkovou službu jsou povoleny, podléhají však zvýšenému monitoringu. |
| Digitální zboží | Hry; softwarové aplikace; prodejci cloudových úložišť; e-commerce platformy prodávající virtuální zboží. |
| Zastavárny a vrakoviště | Zastavárny zlata a drahých kovů; prodejci elektroniky; vrakoviště ojetých vozidel. |
| Střelné zbraně (prodej) | Zbraně; střelivo. Prodej střelných zbraní je přísně zakázán. Jakýkoli podnik, který umožňuje zákazníkům zakoupit střelné zbraně nebo vynášet střelné zbraně či střelivo z provozovny, musí být zablokován. Prodej střeliva pro použití mimo provozovnu je rovněž blokován. |
| Přímý marketing | Pojišťovací makléřské služby; telemarketingová call centra; cestovní kanceláře prodávající letenkové balíčky; služby předplatného. |
| Výplata hotovosti a quasi-hotovostní služby | Služby proplácení šeků; vydavatelé předplacených debetních karet; směnárenské kiosky. |
| Hazardní transakce | Online kasina; platformy pro sportovní sázení; stránky s loteriemi a sázkami. |
| Politické a náboženské organizace | Politické fundraisingové kampaně; platformy pro náboženské dary; mezinárodní misijní programy. |
| Aukční síně a související nemovitosti | Platformy pro aukce umění; makléři luxusních nemovitostí; služby likvidace pozůstalostí. |
| Seznamovací služby | Online seznamovací platformy; dohazovací služby; eskortní služby. |
| Prodej ojetých motorových vozidel | Prodej ojetých aut; prodej jiných ojetých vozidel. |
| Svěřenské fondy (Trusts) | Subjekty strukturované jako svěřenské fondy jsou přísně zakázány a za žádných okolností jim nelze poskytovat služby. |
Následující podniky vyžadují dodatečnou hloubkovou kontrolu (due diligence), než jim Teya může plně poskytovat služby. Schválení se posuzuje případ od případu a přístup může být upraven nebo zrušen, pokud se změní rizikové faktory.
| Kategorie | Poskytované služby/produkty |
|---|---|
| Kluby | Je vyžadováno ověření, že se nejedná o zábavu pro dospělé nebo prostituci. |
| Masážní salony | Je povinné doložení licence nebo jiného důkazu legitimity. |
| Šperky a zboží vysoké hodnoty | Může být vyžadována další dokumentace, včetně dokladu o obchodování po dobu nejméně tří let, faktur souvisejících s předchozími prodeji nebo výpisů od nabyvatele (acquirer statements) pokrývajících alespoň tři měsíce. |
| Charitativní organizace | Je vyžadován doklad o registraci a ověření u místních úřadů. Mohou být rovněž vyžádány finanční výkazy za poslední tři roky. Poznámka: subjekty strukturované jako svěřenské fondy jsou přísně zakázány. |
| Autoservisy a autoopravny | Je vyžadována dokumentace potvrzující legitimitu podnikání. |
| Cestovní kanceláře | Ověření platných licencí cestovní kanceláře je povinné. |
| Střelnice | Registrace (onboarding) je podmíněna držením platné licence k nabízení střeleckých služeb v prostorách a poskytování střeliva pro tyto služby. |
| Řemeslníci / dodavatelé | K ověření legitimity podnikání mohou být vyžadovány doklady o smlouvách o poskytování služeb. Dodavatelé ve Spojeném království mohou být přijati pouze v případě, že jejich obchodní adresa a doklad o ověření prodejny jsou na komerční adrese (dílna / showroom / kancelář). Obchodníci ve Spojeném království, kteří obchodují z domácí adresy, jsou blokováni. |
| Realitní služby | Může být vyžadována další dokumentace k ověření legitimity podnikání, jako jsou listiny vlastnictví, kupní smlouvy nebo výpisy od nabyvatele. |
| Obchodníci s uměním a galerie | Může být vyžadována další dokumentace, včetně dokladu o historii obchodování nebo výpisů od nabyvatele pokrývajících alespoň tři měsíce. |
| Prodej aut | Může být vyžadována další dokumentace ověřující původ vozidel a legitimní záznamy o transakcích. Prodej ojetých aut je zakázán. |
| Online vzdělávání | Je povinné doložení licence nebo jiného důkazu legitimity. |
Vysoce rizikové jurisdikce a osoby
Teya zakazuje využívání svých služeb pro jakékoli jednání, zapojení nebo prodej zboží či služeb, ať už přímo či nepřímo, s:
Vysoce rizikové jurisdikce – Osoby nacházející se, pobývající nebo narozené v jurisdikcích označených společností Teya jako vysoce rizikové, a produkty či služby pocházející z těchto jurisdikcí.
Vysoce rizikové osoby – Osoby označené společností Teya jako zakázané z právních, smluvních nebo obchodních důvodů, včetně osob uvedených na seznamech omezených osob nebo stran vedených Spojeným královstvím, Evropskou unií, Organizací spojených národů nebo Úřadem pro kontrolu zahraničních aktiv USA (OFAC).
Tato omezení jsou pravidelně přezkoumávána a mohou se měnit s vývojem předpisů.